由于银行有信用卡业务指标，为了完成任务会前往规模较大的公司上门办理信用卡业务，在工商银行庆云支行到中澳集团拓展信用卡业务时，张洪波私自替大量养鸭户办理了信用卡。

2017年6月4日晚10点，中澳控股集团有限公司（下称中澳集团）董事长张洪波走进德州市庆云县政府大楼。此前他接到县里主要领导打来的电话，要他到县政府开会。张洪波和司机刚进电梯，多名便衣警察将其带走。次日，张洪波被庆云县公安局刑拘。

不到一年时间里，张洪波累计使用中澳集团的POS机套现2.1亿元，将这部分资金转为公司的经营资金，用于公司发展，这一用途显然违反了信用卡的使用规定。2016年6月，张洪波家属收到的法律文书中，内容显示张洪波涉嫌妨害信用卡管理罪。

关于张洪波涉嫌刑事犯罪的问题，庆云县人民法院微信公众号于2019年3月30日发布了《关于中澳控股集团有限公司及张洪波等人涉嫌犯罪情况的通报》（以下简称《通报》）。

张洪波一手创办的中澳集团，是全国肉鸭生产行业的龙头企业，也是庆云县的支柱企业。据了解，张洪波本人曾在2008年当选为北京奥运火炬手，2010年获全国劳动模范称号，并被评为德州首富，称其资产超百亿。

2017年6月4日晚10点，中澳控股集团有限公司(下称中澳集团)董事长张洪波走进德州市庆云县政府大楼。此前他接到县里主要领导打来的电话，要他到县政府开会。张洪波和司机刚进电梯，多名便衣警察将其带走。次日，张洪波被庆云县公安局刑拘。

张洪波在大量养鸭户不知情的情况下，利用养鸭户的身份证件信息办理了851张授信额度为5万元的信用卡，并将信用卡内的资金套现使用。

通过信用卡套现的方式，的确解了中澳集团的燃眉之急。正当一切照常运转时，突然间张洪波就被警方抓捕，张洪波被抓捕后接受了案件审理以及调查，在警方的调查下掌握了张洪波套现的证据，终于在抓获张洪波三年半后，德州法院正式向其发出起诉，德州德城区检方指控张洪波挪用资金、骗取贷款票据承兑罪等5项罪名，并且检方还指控张洪波为了给自己的家人买房，利用自己的董事长权利非法侵占公司480多万人民币。

张洪波使用信用卡进行套现时，还处于信用卡和POS机的发展中早期阶段，各项法律规定尚未健全，加之封顶机已经出现，也使张洪波找到了一条利用信用卡套现进行资金周转的捷径。

此外，张洪波还涉嫌妨害信用卡管理罪，作为中澳集团董事长，张洪波在2009年发现了一条资金周转的捷径，目光盯上了正在快速发展的信用卡。